Kurz EFA
Kurz je zameraný na oblasť investícií, poistenia, úverov a nehnuteľností, daní a práva. Obsahová náplň kurzu zodpovedá náplni certifikačnej skúšky EFA.
O kurze
Kurz EFA je určený pre finančných sprostredkovateľov, poradcov a bankárov, ktorí chcú získať systematické a hlbšie vedomosti v oblasti finančného plánovania. Obsah kurzu vychádza z európskych štandardov EFPA a pokrýva všetky kľúčové oblasti osobných financií.
Účastníci sa počas kurzu oboznámia s metodikou tvorby finančného plánu, princípmi investovania, dôchodkovým zabezpečením, poistením, úvermi a daňovými a právnymi súvislosťami. Dôraz sa kladie na praktickú aplikáciu poznatkov hlavne v investíciách, etiku v poradenstve a schopnosť vytvárať riešenia šité na mieru klientovi.
Kurz pozostáva z minimálne 144 hodín výučby (alebo ekvivalentu). Po úspešnom absolvovaní získava účastník certifikát o absolvovaní kurzu, ktorý je potrebný k účasti na EFA certifikácii.
Prínosy certifikácie pre Vás:
- Odlíšite sa od konkurencie
- Prestížny titul vo finančnej branži
- Vyššie sebavedomie vďaka nabitým odborným argumentom
- Prehĺbenie znalostí v jednotlivých segmentoch finančného sprostredkovania, kvalitnejšie a komplexnejšie riešenia pre klientov
- Rýchly nárast majetku pod správou
- Rok po získaní titulu EFA, zarába sprostredkovateľ v priemere o 7.200 eur ročne viac. Návratnosť investície do Vášho vzdelania je približne 6 mesiacov.
Prípravný kurz LEM3 Academy v spolupráci s KFP po 7 rokoch na Slovensku.
Firma KFP realizuje v ČR už od roku 2013 „Prípravný kurz na certifikačnú skúšku EFA“, v rámci ktorého pripravila na úspešné zloženie certifikačnej skúšky viac ako 400 absolventov.
Dôvody, prečo si pre prípravný kurz EFA vybrať spoločnosť LEM3 Academy
- Spoločnosť LEM3 Academy má akreditáciu medzinárodnej organizácie EFPA pre realizáciu akreditačného vzdelávacieho kurzu na certifikačnú skúšku EFA.
- Spolupráca s KFP, ktorí sú lídrom na českom trhu Vám prinášame vysokú úspešnosť pri certifikácii – v ČR dosahujú v priemere 60% účastníkov prípravného kurzu KFP získa certifikát EFA. V roku 2014 bolo percento úspešnosti dokonca 87%.
- Lektori kurzu sú uznávanými odborníkmi s dlhoročnou praxou vo finančnom poradenstve a plánovaní, v daniach, účtovníctve a v práve.
- Prípravný kurz je vytvorený tak, aby vám príprava zabrala čo najmenej času a čo najmenej zasahovala do vašej poradenskej praxe.
- Rýchly nárast majetku pod správou.
- 91 % účastníkov hodnotí kurz ako veľmi prínosný pre každodennú poradenskú prax.
cena kurzu na vyžiadanie
Obsah Kurzu
- Finančné plánovanie – základ pre získanie väčších obchodov
- Finančná matematika najprv bez ťažkého počítania
- Princípy finančnej matematiky
- Využitie finančnej matematiky v praxi
- Poradenské príklady, kde sa finančná matematika využíva
- Finančná matematika na skúšky
- Vzorce a príklady pre zložené úrokovanie – jednorazová i pravidelná investícia
- Vzorce a príklady na splácanie úveru
- Inflácia a znehodnocovanie úspor
- Makroekonómia – ekonomické vzťahy a väzby
- Inflácia
- Hrubý domáci produkt
- Cudzie meny
- Úrokové sadzby a výnosové krivky
- Cenné papiere
- Akcie a dlhopisy – ich vlastnosti
- Dlhopisy a delenie dlhopisov
- Rating dlhopisov
- Proces obchodu s dlhopismi
- Durácia dlhopisov a jej vplyv na úrokové riziko
- Delenie akcií podľa rôznych kritérií (small caps a large caps, sektory, regióny, value a growth akcie)
- Oceňovacie modely akcií (dividendový model, ziskový model, pomerové ukazovatele)
- Otvorené podielové fondy
- Druhy fondov podľa klasifikácie AKAT
- Delenie fondov podľa zamerania
- Poplatky a náklady vo fondoch – predplatené poplatky, náklady fondu
- Benchmarky
- Indexy (price indexy a total return indexy)
- Hodnotenie výkonnosti fondov – Sharpe ratio, Information ratio.
- Portfólio, ako ho potrebuje poznať a používať poradca
- Rizikovosť tried aktív – ako sa meria, aká je typická rizikovosť
- Očakávané výnosy tried aktív v rôznych obdobiach
- Korelácia aktív a diverzifikácia
- Riziko a jeho zmena v čase (s rastúcim horizontom riziko investície klesá)
- Metóda pravidelných investícií
- Teória portfólia
- Riziko portfólia a ako sa meria
- Hranice efektívnych trhov
- Typy investorov podľa averzie k riziku
- Pridanie bezrizikového aktíva do portfólia
- Priamka kapitálového trhu
- Model oceňovania aktív
- Deriváty, certifikáty
- Forwardy a futures
- Swapy
- Opcie – out the money, at the money, krátka a dlhá pozícia
- Investičné certifikáty
- Delenie investičných certifikátov
- Finančná sloboda, Ukážka naučenej teórie v praxi
- Testy a cvičenia toho, čo sme sa už naučili
- Poistenie
- Rozdiel medzi poistením a zaistením
- Ako určovať poistné sumy
- Základy demografie a úmrtnostné tabuľky
- Základy k sociálnym dávkam
- Netto poistné a brutto poistné
- Technická úroková miera (TÚM)
- Nákladovosť poistenia PER a TANK
- Poistenie
- Poistenie a právo s dôrazom na prax
- Investičné životné poistenie – konštrukcia a flexibilita
- Rozdiely v produktoch, výber optimálneho poistenia a záludnosti v poistných podmienkach
- Vybrané otázky z majetkového a zodpovednostného poistenia
- Bankové produkty a nehnuteľnosti
- Spotrebiteľské úvery
- Leasing
- Kreditné karty a kontokorentné úvery
- Nehnuteľnosti na prenájom vo finančnom pláne
- Nehnuteľnosti a úvery
- Právna úprava hypoték
- Delenie hypotekárnych úverov
- Úroková sadzba (fixná, variabilná)
- Hodnotenie žiadateľa o úver
- Hodnotenie zálohu (tzn. predmetu záložného práva) a výšky úverov
- Ďalšie možnosti zabezpečenia úverov
- Nehnuteľnosti a kataster
- Daň a daňový systém v SR
- Cestná daň
- Clo, spotrebné dane, ekologické dane
- Daň z nehnuteľností
- Daň dedičská a darovacia
- Daň z príjmu fyzických osôb
- Zdravotné a sociálne poistenie
- Daň z príjmu právnických osôb
- DPH
- Finančné plánovanie v „tužce“
- Ako zostavovať finančný plán
- Právo
- etický kódex, testové otázky. zákony
- Dôchodky
- Analýza potrieb- štúdia
- Dôchodkový systém v SR
- Záver – Testy a cvičenia
- Precvičovanie aplikačných otázok
- Výpočet príkladov
- Opakovanie
- Kontrola vedomostí pred skúškou
- Tipy, ako zvládnuť skúšku
O kurze
- 9 modulov
- Offline
- Materiály
- Videá
- Občersvenie
Referencie
Účastníci našich kurzov hovoria
účastníci kurzu EFA
2025-26
účastníci kurzu EFA
2025-26
„Peniaze samy o sebe problém neriešia. Rieši ich až finančné porozumenie.“
(Dave Ramsey)
Naši lektori
Hlavný lektor KFP tréning a spoluzakladateľ KFP online. Autor mnohých kalkulačiek, nástrojov pre poradcov, stoviek odborných článkov a niekoľkých kníh o finančnom plánovaní a investíciách. Petr dlhú dobu pôsobil aj ako šéf analytického tímu Fichtner, a.s. Jeho školeniami prešli tisíce finančných poradcov a bankárov. Petr vie aj zložité veci vysvetliť veľmi jednoducho.
Mgr. Petr Syrový, EFA, EFP
Spoluzakladateľ KFP tréning a KFP online. Skúsený lektor a propagátor finančného plánovania a finančnej nezávislosti. Na trhu pôsobí radu rokov a podieľal sa na vzdelávaní viac ako 20 000 finančných špecialistov. Petr má obrovské skúsenosti a nadhľad v poradenskom biznise. Stále pôsobí aj ako finančný poradca s AUM viac ako 3 mld. CZK, tj. 120 mil. EUR.
Ing. Petr Pavlásek, EFA, EFP
Spolumajiteľka vzdelávacej spoločnosti LEM3 Academy, ktorá v spolupráci s KFP zabezpečuje kurz EFA na Slovensku. Pôsobí ako lektorka modulov zameraných poistenie a hypotekárne financovanie, pričom vychádza z dlhoročnej praxe v oblasti finančného poradenstva. Absolvovala prípravné kurzy KFP na certifikácie EFA aj EFP, ktoré úspešne získala. V súčasnosti pôsobí ako komisárka EFPA pri odborných skúškach pre slovenských finančných poradcov.
Ing. Erika Javorčíková, EFA, EFP
Ako spoluzakladateľka akadémie Lem3Academy , certifikovaná EFA a EFP poradkyňa a majiteľka Finspirea s.r.o. prináša 15+ rokov reálnych skúseností z finančného trhu na Slovensku.
Viedla obchodný tím, školila ako IT lektorka a pôsobila ako technická podpora pre produkty v IT spoločnosti.
Tento unikátny mix manažérskych a lektorských zručností jej dovoľuje odovzdať Vám nielen teóriu ale aj to najlepšie z praxe v odbore.
Ing. Martina Komorová, EFA, EFP
Prihláste sa na kurz
Nahrávam